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合格投資者認定

ballbet体育投資謹遵基金業協會的《私募投資基金募集行為管理辦法》之規定,隻向特定的合格投資者宣傳推介私募投資基金產品。

貴機構/閣下如有意進行私募投資基金投資,請承諾符合中國證監會規定的私募基金合格投資者的條件。

即貴司/閣下具備相應風險識別能力和風險承擔能力,投資於單隻私募基金的金額不低於100萬元,且符合下列相關標準之一:

(一)本機構淨資產不低於 1000 萬元;

(二)本人金融資產(金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等)不低於 300 萬元或者最近三年本人個人均收入不低於50 萬元。

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媒體報道

【長期向好的基本麵沒有變,蓄勢謀勢、破局開局!】

2022年07月08日  來源:https://mp.weixin.qq.com/s/HKuQX-tQk1c2iUjk0w5aDQ

走遠路、見微光,站在集團成立12周年的時間點上,我們深知,比發現問題,更重要的是,扛住不被理解的壓力,堅持微笑麵對,砥礪前行!


對我們而言,站在成立12周年這個當下,位於上海的集團總部,剛剛經曆了一場為期兩個半月,足以被寫入城市的史書疫情停擺期。複工僅月餘,除了已經恢複的日常運營之外,我們更要思考的是,後疫情時代,怎麽樣才能在負重前行中,既保持我們堅守的資產透明化高標準,又能更高效地為信任我們的客戶提供定向有效的服務?在肩負起那些因疫情關係,停滯的存續產品處置之外,還有必須要對於我們自己,和我們的核心老客戶承諾過的事,說到做到。


後疫情時代,我們首先麵臨的就是向左還是向右的難題,是不計一切追求規模最大化?還是放棄短期利益艱難轉型?暫時停下腳步,蓄勢謀勢,去審視、去內觀、去自省,似乎更需要大智和大勇。不用戰術上的勤奮掩蓋戰略上的懶惰,破局開局,選擇正確的方向比盲目的努力重要。


放棄短期利益選擇轉型,很難!這意味著苦熬、笨守,考驗著覺悟和定力。


我們終於決定,選擇這一條世間最難的修行之路:進窄門,走遠路,見微光!


我們相信我們有前進一寸的勇氣,亦有退後一尺的從容。



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自2018年以來,公司遭遇了行業政策變革導致原合作互聯網平台出現兌付危機、創始人因價值觀不同,攜原產品風控團隊及部分理財師離開,留下不少問題產品包袱,以及離職理財師未交接真實客戶聯係方式,甩手不管導致很多老客戶對公司產生信任問題等多方麵的危機。這其中既有宏觀政策經濟麵的原因,亦有中觀的市場和行業因素,當然不能否認最重要的還是微觀企業自身管理的原因。早在2018年,我們就做了選擇,痛定思痛,做好麵對最壞結果的打算,也在決定轉型時就已經知曉這是一塊持久的、難啃的硬骨頭。



從宏觀政策、經濟層麵來看,2017年是金融監管轉折之年,被稱為“史上最嚴監管年”,監管令密集發布,大額罰單不斷開出。據不完全統計,2017年金融監管部門共出台重要監管文件超過20個,行政處罰超2700件,罰沒金額超80億元。這標誌著自2012年以來,以金融自由化、影子銀行、資管繁榮為特征的金融擴張周期迎來分水嶺,一個金融非理性繁榮時代落幕了,金融業正式進入常態化“強監管”狀態,金融周期進入下半場收縮的新時代。



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從中觀行業角度來看,整個財富管理行業從2018年開始,都受到了嚴監管影響,行業整體麵臨了較大的挑戰,部分業務隨著風控標準提升而放慢或收縮。2018年4月27日,大資管新規——《關於規範金融機構資產管理業務的指導意見》落地,打破了剛性兌付、統一了資管產品標準,提高了合格投資者要求等多重因素,都導致財富管理市場產生了較大震蕩。同時,2018年開始,由於宏觀經濟政策去杠杆和優化經濟結構的中長期目標不變,國內對於經濟增長放緩的擔憂持續,疊加國際經濟情勢的不穩定,更進一步影響投資者信心,導致投資人的觀望心態,使得財富管理產品的需求持續低迷。


從微觀的企業自身來看,我們從事的第三方財富管理領域,私募產品占了絕大多數,而這種屬於較高風險投資,其收益情況客觀性地受到市場環境、交易對手經營情況等影響。並且,我們必須坦承並麵對,在過往ballbet体育經曆的財富管理行業1.0時代,由於市場及行業整體大環境等諸多因素,原創始團隊在當時合作的一些財富管理領域的機構,為投資人提供的早期服務模式,隨著經濟形勢不斷地變化,以及監管政策的強化及細化,部分原模式確實麵臨了很大的考驗,因此也比行業更早的經曆了震蕩和洗牌。


麵對市場轉向的落差感,保持信心和韌性,不沉溺於過往的榮耀和失去的痛苦中,及時調整心態和方向,是艱難但必須做到的。自2018年以來,我們開始嚐試不再以規模增長為目標,經過4年多在摸索中實踐,2022年,我們明確了公司整體轉型的大方向:從“財富管理型公司”轉向“資產管理型公司”,從“以銷售結果為導向”轉向“以產品為導向”,從“賣方思維”轉向“客戶服務思維”,逐步放棄以業務為導向和傳統高收益為驅動的經營方式,轉變為投資顧問的買方思維,強調“資產配置”,幫助客戶構建合理的資產配置方案和產品組合。


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從2018年提出正心、正念、正道企業價值觀,到2019年提出資產透明化行業價值新標準,再到2020年,集團內部開始實施“精兵製策略”,公司上下均已做好了我們將致力於轉型成為隻為一部分核心複投的高淨值客戶定向服務的一個小而美機構。從外部原因來看,2018年資管新規落地,疊加整體經濟環境下行、打破剛性兌付等多重原因,嚴重影響了投資人信心。2020開始的持續3年的新冠疫情、俄烏戰爭、中美關係、美聯儲加息等國內外因素,又增加了新的不確定性,整體金融市場波動顯著加大,投資人的避險情緒高漲。


從內部來看,2018年以來,當我們開始嚐試不再以規模增長為目標,而是更多地聚焦質量,2020年發力“精準大客戶戰略”。經過2年多的實踐,我們已經深刻認清了我們選擇的這條路,是一個正確且長期的方向。2022年,我們提出更進一步的深化細化精準大客戶戰略,以優資產、優服務、優體驗,建立健全存量客戶長效服務機製,鞏固高位客戶複投率


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優資產


一級市場和二級市場中每一個項目我們都實實在在在管理人中進行GP盡調,GP選擇優秀的項目,我們選擇優秀的GP+優秀的項目。精選交易對手、精選產品、精選產品上線時機,是ballbet体育專業化優勢的體現。


優服務


提供最專業的投前服務,配合盡責的投後服務。


投前服務:圍繞投資人組成了產品定製服務、財務規劃服務、1+1+N金牌服務等多對一服務,合力根據投資人資產情況、投資行為、風險偏好等關鍵要素進行多維度分析,結合投資人需求,均衡配置房地產、二級市場、股權、公募基金、保險等金融產品,為投資人提供更專業、更高效的投資策略與客戶服務,滿足投資者多樣化的財富管理需求。


後服務:做好充分的信息披露和風險揭示、常態化的投後信息更新、定期或特殊節點的產品投後溝通會、資金流向及兌付情況通報等。更重要的是,對於因受到各種因素影響的存續產品,我們會立即啟動產品投後+關愛團隊雙部門客戶服務模式,力求保持多方信息對稱,盡最大努力幫助客戶與相關方麵積極溝通尋求及早解決。


優體驗


“以客戶為中心”,基於客戶真實情況,推薦適合客戶的資產配置方案和產品,通過“優資產”和“優服務”,實現“優體驗”。


市場變了,客戶變了,一切皆可變,唯有“服務”的內核從未動搖。努力找尋具有確定性的投資機會,為客戶帶來相對確定的投資回報,從而達到客戶投資目標的同時,也依靠更加專業的投顧服務,為客戶提供長期服務。


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隨著這幾年精兵製管理的落地,公司的員工數量也比最高時期精簡了不少。這幾年疫情的反反複複,越來越多公司都意識到活著才是硬道理。為不斷提高企業的盈利能力,每一家企業必須麵對持續強化成本控製,降低經營成本及費用,提升運營效率。


我們所處的財富管理行業,服務於強學習能力、高認知水平的高淨值人群,因此更需要高素質、高水準、自我迭代、自我驅動型的精英人才。自2020年我們內部開始實施“精兵製策略”,經過幾年縮編,到2022年,緊緊抓住核心人才,我們進一步提升了內部激勵機製,財富端試運行的合夥人機製初見成效。同時,為不斷提高“精兵理財師”的專業程度,今年初,我們圍繞市場及投資人需求,升級完善了內部培訓體係,主要通過資產端向財富端專業賦能,提升一線理財師專業認知能力。通過一係列組合拳推進人才由規模數量型向質量效能型轉變,建設行業一流團隊。


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工欲善其事,必先利其器。自2020年疫情期間,我們開始進行線上智能化辦公係統建設,推進辦公方式主要由人員規模數量型向人員+係統科技密集型轉變,抓好“質”的提升。


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2022年,根據紐約證券交易所的規定,由於公司未能在連續30個交易日內將其平均市值保持在至少1500萬美元,未達到紐交所持續上市的標準,因此紐交所對ballbet体育投資的美國存托股票啟動了退市程序。目前公司已在OTC市場進行交易,在OTC市場交易不會改變公司向SEC提交年度報告和某些其他報告的義務。


雖說是出於多方麵的複雜原因,觸發了紐交所退市標準,啟動了退市程序。但鑒於重要股東的穩定性,以及我們主要的服務對象為國內的高淨值客戶,從紐交所到OTC的實際影響是交易量或有一定程度的下降,但對公司實際經營影響有限。未來我們會繼續向SEC提交年度報告和某些其他報告的義務,確保信息披露的真實性、準確性、完整性。


回觀2015年初,集團考慮到美國證券市場的高度成熟,美國對上市企業的規範化管理以及嚴苛的信披製度,可顯著強化企業信息披露的規範性,為企業進行有效增信及提升品牌形象,我們決定赴美上市。自2015年在紐交所上市以來,我們一直嚴格遵守美國證券市場規則和監管要求,依法合規運營,即使在2018年接連遭遇內外因雙重壓力時,我們依然沒有倒下,正常經營至今。而今後,我們將一如既往,以投資人的利益為優先管理和運用受托資產。


從來沒有一馬平川無須費勁就能輕鬆前行的道路,企業經營是一場持久戰,要有逢山開路、遇水架橋的開拓精神,有水滴石穿、日積月累的堅持和付出,不糾纏於一城一池一時的得失,糾結過去隻會錯過更多。


我們正處於轉型的關鍵時期,形勢環境困難重重,矛盾風險挑戰良多,但要堅定信心看到公司長期向好的基本麵沒有變,我們還在繼續勇往直前,實現可持續的高質量發展。


奮鬥的腳步不會停歇,曆史性的抵達,換個角度看就是開創性的進發。麵向未來更長的時間,走向下一個下下一個十二年,日拱一卒無盡日,功不唐捐終成海。


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