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合格投資者認定

ballbet体育投資謹遵基金業協會的《私募投資基金募集行為管理辦法》之規定,隻向特定的合格投資者宣傳推介私募投資基金產品。

貴機構/閣下如有意進行私募投資基金投資,請承諾符合中國證監會規定的私募基金合格投資者的條件。

即貴司/閣下具備相應風險識別能力和風險承擔能力,投資於單隻私募基金的金額不低於100萬元,且符合下列相關標準之一:

(一)本機構淨資產不低於 1000 萬元;

(二)本人金融資產(金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等)不低於 300 萬元或者最近三年本人個人均收入不低於50 萬元。

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媒體報道

【ballbet体育投資集團深化變革精英化轉型 “七”件事】

2022年06月20日  來源:https://mp.weixin.qq.com/s/yTmylezVZJHTl86aK2kB7w

“我是誰?我從哪裏來?我要到哪裏去”,柏拉圖提出的永恒話題,探尋人生的終極意義。2022年,ballbet体育成立12周年,上市7周年,時間順流而下,曆經最好的時代,走過最壞的時代,我們相信未來不足懼,過往不須棄,黃金時代在我們的麵前而不在我們的背後。


 “我是誰?我從哪裏來?我要到哪裏去”,我們時時自問自省。談變革、說轉型,是樸實無華的老詞,卻總能容納我們不斷更新的體悟、認知和目標。



以下內容整理自ballbet体育投資集團副總裁兼財富管理事業部首席執行官郭洪晨先生,接受采訪時觀點。


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曆經多年行業洗牌,今天ballbet体育依然有資格站在這個賽道裏,最重要的原因是我們從來沒有觸碰過底線:在設計產品時,嚴格按照監管要求進行交易結構設計;沒有資金池,所有產品一一對應底層資產;堅決不自融,聚焦“受人之托、代人理財”的財富管理本質。這也是我們2019年開始倡導“資產透明化”行業價值新標準的基石,是我們走到今天的底氣和勇氣。


目前國內疫情多點多地頻發,俄烏戰爭、中美貿易關係、美聯儲加息國際形勢複雜多變,全球經濟受到劇烈衝擊增強了新的不確定性,因此2022年中國經濟麵臨的內外環境日趨複雜嚴峻,經濟階段性下行壓力陡增,金融市場波動顯著加大,避險情緒高漲。盡管如此,長期來看,我們對中國經濟繼續保持穩健向上的良好勢頭充滿信心


中國前期高速的經濟發展創造了巨大的社會財富,也催生了數量龐大的高淨值人群,中國的財富管理是一個20萬億美元級別的巨量市場,也是主流金融機構囿於體製和機製等問題而一直未曾精耕細作的龐大市場。


2022年1月1日起,資管新規正式落地,“隱性剛兌”到真淨值化管理的轉變,對中國私人財富管理的影響具有曆史性意義,原本的投資獲益邏輯也發生了巨大的轉變


在資管新規淨值化管理、利率下行,投資人觀念轉變這樣的金融大變局下,投資需求始終存在,持續增長的高淨值人群依然且必然具有強烈的財富管理需求,這並不是一類金融機構或是幾類金融機構就能夠完全覆蓋的。每位客戶對自己的資產配置都有不同的需求,每類金融機構都有它自己獨特的屬性。我們堅定看好財富管理賽道,我們可以和其他傳統金融機構互為補充,一起推動財富管理市場的良性發展。


道路或許曲折,但前途總是光明的,我們相信隻要堅持“資產透明化”,ballbet体育可以伴隨行業行至天光。

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2022年,對於ballbet体育是很重要的一年,用一個普通但明確的詞提煉——變革轉型。2022年可以說是ballbet体育繼續深化變革,精英化轉型的年份,我想說我們將會是一個“”公司,是重新嶄新的“新”,也是心裏的“心”


我們未來變革轉型的四大目標是:合規為首,長期經營;以客戶為中心,優資產、優服務、好體驗;專業引領;精英人才和事業夥伴


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皮之不存毛將焉附,合規為首,長期經營是企業的基石。從行業角度來看,“信息不對稱紅利”已被吃空,“粗放銷售”越走越窄,我認為行業包括我們自己已經進入穩中求進的階段。


我們坦承並麵對在過往ballbet体育經曆的財富管理行業1.0時代,由於市場及行業整體大環境等諸多因素,原創始團隊在當時合作的一些財富管理領域的機構,為投資人提供的早期服務模式,隨著經濟形勢不斷地變化,以及監管政策的強化及細化,部分原模式確實麵臨了很大的考驗,也比行業更早的經曆了震蕩和洗牌。因此我們更早更清晰地認識到財富管理行業合規的根本性和重要性


無規矩不成方圓,有敬畏才知行止。規矩,既是束縛,也是保護,合規為首,方可長期經營。


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以客戶為中心背後的意義是為客戶提供價值我們的策略是通過優資產優服務、好體驗來實現“以客戶為中心”。


什麽是優資產?總結來說,就是我們改變了傳統的賣方思維和銷售導向,轉為強調“買方思維”,強調資產配置。或者說,我們逐漸放棄了業務為導向和傳統高收益為驅動的經營方式轉變為投資顧問的買方思維,幫助客戶構建合理的資產配置方案和產品組合。


財富管理行業已經走過了拚規模的階段,從“看得見的戰爭”轉移到“看不見的戰場”,必須拚投資能力和專業服務。那我們的投資能力有什麽優勢?投資能力背後就是專業的投資產品,一個公司產品多就是好嗎?當然不是,業內人士都否認這點。從ballbet体育的資產角度來看,一級市場和二級市場中每一個項目我們都實實在在在管理人中進行GP盡調,GP選擇優秀的項目,我們選擇優秀的GP+優秀的項目精選交易對手、精選產品、精選產品上線時機,是ballbet体育專業化優勢的體現。


什麽是優服務?優服務就是提供最專業的投前服務,配合盡責的投後服務。原先ballbet体育確實更聚焦在投前服務,但2018年來,我們開始加固夯實投後服務。


01、從投前服務來看


我們圍繞投資人組成了產品定製服務、財務規劃服務、1+1+N金牌服務等多對一服務合力根據投資人資產情況、投資行為、風險偏好等關鍵要素進行多維度分析,結合投資人需求,均衡配置房地產、二級市場、股權、公募基金、保險等金融產品,為投資人提供更專業、更高效的投資策略與客戶服務,滿足投資者多樣化的財富管理需求。



02、從投後服務來看


做好充分的信息披露和風險揭示常態化的投後信息更新、定期或特殊節點的產品投後溝通會、資金流向及兌付情況通報等。更重要的是,對於因受到各種因素影響的存續產品,我們會立即啟動產品投後+關愛團隊雙部門客戶服務模式,力求保持多方信息對稱,盡最大努力幫助客戶與相關方麵積極溝通尋求及早解決。



做到優資產和優服務,客戶自然而然會獲得“優體驗”。服務的背後不僅僅是服務,是專業,更是責任。專業是盡量做對選擇,責任是努力承擔選擇。


功不唐捐玉汝於成,行而不輟未來可期。


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什麽是專業引領?“專業”當然是指我們的資產管理能力和產品策略,但是“專業引領”的重點不是“專業”,而在於“引領”


我們現在強調的“以客戶為中心”並不是“以客戶要求為中心”客戶總是希望同時獲得低風險、高收益、高流動性,然而實際上這是不可能三角,資管新規打破剛兌暨回歸投資的本源,尊重投資的基本規律。簡單通俗地說,不應該是客戶想要什麽我們給什麽,而是用我們的專業,基於客戶的情況,推薦“引領”適合客戶的資產配置方案和產品



要做到這一點,最最重要的一步是一線理財師的專業程度,也就是ballbet体育2019年提出的“3個升級、2個透明、1個目標”中理財師的專業能力升級。怎樣“引領”理財師的專業?


今年ballbet体育圍繞市場及投資人需求,升級完善了內部培訓體係,主要通過資產端向財富端專業賦能,提升一線理財師專業認知能力。包括:




每日的市場點評:資本市場每日說、每日保險資訊分享等

每周的專業進階課程:每周保險基礎知識培訓進階課程、月月評等

每期的主題集訓營:定期召集公開資本市場、保險知識、公募基金等各主題的教練式培訓

通過沉浸式場景與演練鍛造一線理財師係統化知識結構以及綜合實戰能力

定期或不定期的投後溝通、交易對手大咖講座等







完整的職業培訓有效實現專業性和實效性的迅速提升以及可持續發展路徑。僅以3月疫情期間為例,覆蓋一線理財師的培訓課程、投後溝通會、大咖講座達59場次。



能夠為客戶提供買方投顧服務和投資顧問服務,就是我想要打造的這樣一支財富管理團隊,就是我們要培養的ballbet体育的理財師因此,今年一季度,我們團隊進行了績效管理的升級,對於理財師資產配置的理念和要求,提出了明確的要求。


喬布斯說,人們不知道自己想要什麽,直到你把它擺在他們麵前。我們認為,投資人可能不清楚怎樣配置資產更適合自己,而我們需要足夠專業才能夠去引領他


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我們在尋找精英人才事業夥伴。在泡沫破滅,潮水退去後,每個行業都需要去蕪存精。財富管理行業為高淨值人群服務,他們大多學習能力強、認知水平高,因此我們需要高素質、高水準、自我迭代、自我驅動型的人,也就是精英人才去服務他。ballbet体育投資集團旗下嚴格執行“精兵製策略”目前已初有成效,2021年財富管理中心人均募集額超3000萬元,財富管理端核心競爭力持續增強。


事業夥伴是指合夥人製,2020年疫情期間ballbet体育已經開始試運行合夥人機製,無論從運行模式還是激勵機製目前都在精進中,這是我們管理變革的方向之一


沒有人事先了解自己到底有多大的力量,直到他試過以後才知道。


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變革轉型不在一朝一夕,必須久久為功。我們總說不積跬步,無以至千裏,你看一個月、看一個季度、看半年的變化可能都不大,但是你看一年、看兩年、看三年,它的變化就會凸顯出來,直至完成轉型目標:合規為首,長期經營;以客戶為中心,優資產、優服務、好體驗;專業引領;精英人才和事業夥伴。我們寧可損失短期利益,也要去追逐更長期的利益。


轉型的主體固然是我們自己,但我們也需要客戶參與到我們的改革中來,提建議,抓落實,糾偏差。例如,今年我們推出了係統+人工的智能投顧+服務,暨於係統中新增了一對一專人定製資產配置模塊,投資人可登錄鎃基金app係統,設定自身的預期收益目標、最大回撤範圍、投資期限考慮三大主要指標後,獲得專業團隊根據投資人不同需求定製的資產配置建議,形成由資產團隊、理財師組成的服務群組,為投資人提供資訊、谘詢及資產配置服務。究竟好不好用,實不實用,哪裏需要調整和改進,都需要投資人試用並向我們反饋,一起優化迭代它。


小到一個服務模塊,大到公司的戰略目標,隻有上下同頻,內外共振,變革轉型的飛輪才能快速起跑。


寫在最後:


風華12載,7年上市路,曾陽光照耀,也曾經風沐雨,堅持偉大的事業需要始終不渝的精神,未來總是充滿挑戰的,而我們有資格、有信心,堅持做難而正確的事。海浪為劈風斬浪的航船踐行,激流勇進者方能領略江河源頭的奇觀盛景。